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Política de privacidad

1. ¿Cuál es el objetivo de esta política?

La información personal que nos proporciona constituye un elemento esencial de nuestra relación comercial con usted. Entendemos su importancia y nos comprometemos plenamente a protegerla. Para concretar este compromiso, hemos establecido la presente Política de Privacidad («política»), que establece nuestros principios para preservar su información y su privacidad.

Nuestro principal objetivo es actuar con transparencia hacia usted. Esta política se refiere al uso y divulgación de cualquier dato recopilado sobre usted, así como la manera en que Bloomridge (en adelante «la empresa») obtiene dicha información en el marco de sus actividades. Esta política permanece vigente mientras conservemos su información, incluso después del fin de nuestra relación comercial.

El Responsable de la Protección de la Privacidad supervisa estas prácticas en Bloomridge. Para cualquier consulta sobre esta política, por favor contáctenos en la siguiente dirección:

Responsable de la Protección de la Privacidad Bloomridge 1155, rue Metcalfe, piso 15 Montreal (Quebec) H3B 2V6

También puede comunicarse con su representante para cualquier pregunta adicional.

2. ¿Qué tipo de información podemos recopilar y de quién?

2.1. Tipos de información que podemos recopilar

Información que permite identificarle:

  • Nombre y apellido
  • Fecha de nacimiento
  • Datos de contacto
  • Estado civil
  • Dirección de correo electrónico
  • Información proveniente de una identificación aceptada (licencia de conducir, pasaporte, número de seguro social* u otro documento emitido por un gobierno)
  • Profesión
  • Números de cuenta mantenidos en otras instituciones que desee compartir con nosotros en el marco de nuestras actividades
  • Información sobre usted como representante autorizado, administrador, ejecutivo o accionista

*No está obligado a proporcionar su número de seguro social, pero puede facilitar la verificación de su identidad ante agencias de crédito. No obstante, se vuelve necesario con fines fiscales, especialmente cuando su cuenta genera ingresos.

Información para verificar su identidad:

  • Nombre de usuario
  • Firmas
  • Información de cuentas
  • Voz
  • Presencia física

Información financiera para verificar su elegibilidad a ciertos productos o servicios, así como evaluar su solvencia en el contexto de asesoramiento relacionado con servicios de crédito ofrecidos por otras instituciones financieras:

  • Ingresos, salario y saldos
  • Productos e inversiones y sus condiciones (por ejemplo, duración, frecuencia de pago, límites, tasas, vencimiento, etc.)
  • Informes y puntaje de crédito
  • Historial profesional y financiero

Otra información:

  • Su motivación para hacer negocios con nosotros
  • Preferencias lingüísticas y de comunicación
  • Información sobre personas distintas a usted, como un apoderado, cotitular de cuenta, beneficiarios, cónyuge o pareja de hecho, personas a cargo cubiertas por un producto de seguro o régimen registrado, usuario autorizado de su cuenta, así como los datos de contacto de cualquier persona que usted considere pueda estar interesada en un producto o servicio de Bloomridge.

*Cuando nos proporciona información sobre otra persona, asumimos que ha obtenido su autorización y consentimiento para la recolección, uso o divulgación de su información según los fines establecidos en esta política.

Información sobre sus operaciones:

  • Historial de transacciones e interacciones relacionadas con sus cuentas
  • Instrucciones de inversión
  • Conocimientos y objetivos en materia de inversión y planificación financiera
  • Tolerancia al riesgo y objetivos de inversión

Información sobre salud y estilo de vida (en el contexto de una solicitud de seguro con un asegurador externo, con su consentimiento explícito):

  • Antecedentes médicos familiares
  • Actividades, comportamientos y hábitos
  • Información sobre sus viajes, deportes o pasatiempos de riesgo

Datos utilizados con fines de capacitación, aseguramiento de calidad, identificación, seguridad o documentación de su consentimiento:

  • Archivado, grabación y transcripción de llamadas telefónicas, videoconferencias y conversaciones en línea
  • Conservación de registros de sus visitas a nuestras oficinas y reuniones individuales
  • Imágenes captadas por cámaras de seguridad dentro o alrededor de nuestras instalaciones
  • Detalles sobre sus interacciones digitales (sitios web, aplicaciones, servicios de chat, mensajería de texto, redes sociales)

Datos sobre sus dispositivos:

  • Dirección IP, VPN, proxys, tipo de dispositivo y sistema operativo
  • Ubicación aproximada determinada por su dirección IP al acceder a nuestros sitios web

*Limitamos la recopilación de su información a lo estrictamente necesario para brindarle nuestros servicios de manera eficaz.

2.2. ¿Cómo recopilamos su información?

Podemos recopilar su información de dos maneras.

La primera es la recolección directa, que ocurre cuando usted se comunica o interactúa con nosotros, o cuando modifica la configuración y preferencias de su cuenta.

La segunda es la recolección indirecta, que consiste en obtener información de las fuentes enumeradas a continuación. Cuando sea necesario, solicitaremos su consentimiento.

Fuentes posibles de recolección indirecta:

  • Otras personas vinculadas a sus productos y servicios
  • Otras instituciones financieras o prestamistas, compañías de seguros (cuando necesitemos verificar la exactitud de la información proporcionada)
  • Corredores, intermediarios u otras partes interesadas del sector de valores u otros sectores
  • Agencias de calificación crediticia
  • Fuentes o registros de acceso público
  • Organismos reguladores y de autorregulación
  • Banque Nationale o sus filiales (servicios de custodia)
  • Contenido generado a partir del uso de nuestros sitios web, aplicaciones móviles y redes sociales

3. Cómo utilizamos y compartimos su información, y con quién

3.1. Cómo utilizamos y compartimos su información

Utilizamos y compartimos su información para los siguientes fines:

  • Confirmar su identidad, actualizar sus datos y garantizar la exactitud de la información que nos proporciona.
  • Evaluar regularmente su situación financiera y su solvencia, especialmente si posee un producto de crédito.
  • Determinar su elegibilidad para determinados productos y servicios, o asegurarnos de que los consejos, productos y servicios que ofrecemos se ajustan a sus necesidades.
  • Utilizar procesos de toma de decisiones automatizados (para más información, véase la sección 5.5).
  • Establecer su perfil de inversor, sus necesidades financieras, sus objetivos y sus estrategias de inversión.
  • Establecer, gestionar, administrar y proporcionar los productos y servicios solicitados.
  • Agrupar la información financiera que posee el Banco y sus filiales para obtener una visión general de los productos que usted posee, con el fin de mejorar la calidad de nuestro servicio.
  • Realizar investigaciones y análisis de datos para generar estadísticas, mejorar nuestros productos y servicios e innovar mediante el desarrollo de nuevas ofertas, incluyendo el análisis de la información recopilada a través de nuestros sitios web y aplicaciones móviles.
  • Personalizar su experiencia como cliente, integrando el análisis de su perfil, sus transacciones y otros datos (incluidos los recopilados en nuestros sitios web y aplicaciones móviles) para:
    • Comprender mejor sus preferencias y necesidades.
    • Identificar y adaptar productos, servicios y promociones acordes a sus intereses y situación.
    • Ofrecer asesoramiento optimizado basado en el análisis de sus necesidades y preferencias.
    • Promocionar productos y servicios que puedan interesarle, ya sea de la Banque Nationale, de sus filiales o de socios seleccionados, incluso mediante publicidad personalizada en redes sociales.
    • Informarle sobre nuevas funciones disponibles en nuestras aplicaciones móviles.
  • Garantizar el correcto funcionamiento de nuestras operaciones comerciales.
  • Evaluar su elegibilidad para ciertos beneficios, como exenciones de tarifas o descuentos.
  • Prevenir, detectar y gestionar fraudes, actividades no autorizadas o ilegales, incluyendo el blanqueo de capitales y las amenazas cibernéticas.
  • Permitir la realización de auditorías previas (due diligence) en el marco de operaciones comerciales potenciales.
  • Gestionar distintos tipos de riesgos, incluidos los riesgos de crédito o de explotación, y cumplir con las leyes y normativas vigentes.
  • Comunicarse con usted utilizando los datos de contacto que haya proporcionado, por correo, correo electrónico, mensajes de texto, llamadas telefónicas o redes sociales.
  • Utilizar o divulgar cierta información cuando la ley lo autorice.

3.2. Con quién podemos compartir su información

En determinadas situaciones, puede ser necesario compartir su información con terceros por razones legítimas. Esto puede ser requerido por ley, necesario para proteger sus intereses en caso de fraude, o necesario para permitirle participar en un programa asociado o para que prestemos servicios en su nombre.

En todos los casos, nos comprometemos a limitar la divulgación a la información estrictamente necesaria y a obtener su consentimiento cuando sea necesario.

Damos gran importancia a la integridad, la seguridad y la confidencialidad de sus datos. Tenga la seguridad de que nunca vendemos listas de clientes a terceros.

Podemos compartir su información con las siguientes partes:

  • Nuestro custodio principal, la Banque Nationale, así como sus entidades afiliadas y otras instituciones financieras en las que se encuentran sus fondos o que estén implicadas junto a asesores, con fines de verificación de su identidad, cumplimiento de obligaciones normativas y gestión continua de sus cuentas.
  • Un representante o entidad que actúe en su nombre, como un corredor de valores o un agente de transferencia.
  • Otras instituciones financieras, prestamistas, aseguradoras de crédito o agencias de calificación crediticia.
  • Una aseguradora o un agente que actúe para nuestra organización.
  • Personas que tengan una cuenta conjunta con usted o que desempeñen un papel en su relación comercial con nosotros.
  • Terceros en procedimientos judiciales cuando sea necesaria la divulgación de su información personal.
  • Un organismo regulador, autoridad gubernamental o entidad de autorregulación, según lo exija la ley.
  • Personas autorizadas conforme a requisitos legales.
  • Terceros, si es necesario en el marco de un procedimiento judicial.
  • Proveedores de servicios con los que colaboramos para funciones específicas, como:
    • Impresión de cheques
    • Emisión de tarjetas bancarias
    • Generación de estados de cuenta de inversiones
    • Gestión de programas de fidelización
    • Prestación de servicios de marketing en nuestro nombre

3.3. Proveedores de servicios

Aplicamos criterios rigurosos en la selección de nuestros proveedores de servicios, que se clasifican en las siguientes categorías:

  • Servicios tecnológicos (incluyendo aplicaciones, centros de datos, almacenamiento de datos, copias de seguridad, alojamiento y servicios de soporte)
  • Servicios profesionales
  • Servicios financieros y bancarios
  • Servicios de seguros
  • Servicios de comunicación
  • Servicios postales
  • Servicios de análisis y marketing

Todos los proveedores que tienen acceso a su información deben firmar un acuerdo de confidencialidad con nosotros.

Se comprometen a utilizar sus datos exclusivamente para los fines previstos en dicho acuerdo y a proporcionar un nivel de protección equivalente al que nosotros aplicamos a su información.

4. Cuándo podemos necesitar su consentimiento

Utilizamos su información únicamente con su consentimiento o cuando lo permite la ley. Su consentimiento para la recopilación, el uso y la divulgación de sus datos personales se obtiene en las siguientes situaciones:

  • Cuando solicita un nuevo producto o servicio.
  • Cuando necesitamos usar su información para un propósito diferente al que ya dio su consentimiento.
  • Cuando interactúa específicamente con nosotros, por ejemplo, contactando al servicio al cliente o completando formularios en línea.

También existen situaciones previstas por la ley en las que no necesitamos su consentimiento, como por ejemplo:

  • Para cumplir con una orden judicial u otra solicitud obligatoria.
  • Para investigar una violación de contrato o un delito.
  • Para prevenir, detener o detectar un caso de fraude.

5. Cuáles son sus derechos y cómo ejercerlos

5.1. Derecho a aceptar o rechazar proporcionar sus datos

Sus datos le pertenecen. Sujeto a obligaciones legales, comerciales o contractuales, tiene derecho a retirar su consentimiento para la recopilación, uso o divulgación de sus datos personales. Nos comprometemos a procesar su solicitud lo antes posible. Sin embargo, algunos tipos de datos son esenciales para que podamos brindarle ciertos productos o servicios. Si decide no proporcionarlos, podría ser difícil o incluso imposible establecer o mantener una relación comercial con usted, o brindarle ciertos productos. Por ejemplo, si decide no proporcionar su número de seguro social (NAS), no podremos ofrecerle productos que lo requieran, como productos registrados (por ejemplo: REER).

5.2. Derecho a rechazar el uso de sus datos con ciertos fines

Puede rechazar que usemos sus datos o retirar su consentimiento para los siguientes fines:

Recibir ofertas promocionales

Bloomridge puede, ocasionalmente, enviarle ofertas promocionales que puedan interesarle. Puede retirar su consentimiento en cualquier momento para dejar de recibir estas ofertas. Tenga en cuenta que podría haber un breve periodo antes de que deje de recibir nuestras comunicaciones promocionales, incluidas las de campañas en curso.

También podemos utilizar una forma codificada de su dirección de correo electrónico u otra información de contacto para crear grupos de audiencia personalizada en redes sociales y plataformas digitales. Esto nos permite mostrarle anuncios adaptados a sus preferencias e intereses. Puede rechazar este uso para publicidad dirigida modificando sus ajustes en su red social o contactándonos directamente.

Ocasionalmente, podemos contactarle para preguntarle si desea actualizar sus preferencias, con el fin de mantener actualizados sus registros. Es importante saber que, incluso si rechaza este uso, aún podría ver algunos de nuestros anuncios en redes sociales, aunque no estarán personalizados con base en sus datos.

  1. Compartir sus datos financieros entre Bloomridge y otras instituciones donde se custodien sus activos, siempre que actuemos como su asesor o gestor de cartera.
  2. Con su autorización, podemos recopilar sus datos digitales (como información sobre su dispositivo y hábitos de navegación) usando cookies opcionales u otras tecnologías similares al acceder a nuestros servicios en línea. Estos datos nos permiten analizar el tráfico en nuestro sitio web para mejorar su experiencia en línea y ofrecerle ofertas y servicios personalizados. Si prefiere no ser objeto de esta recopilación, puede hacer clic en “Preferencias de cookies” al pie de nuestros sitios web. También puede ingresar a nuestra aplicación móvil y en la sección “Mis preferencias” seleccionar “Gestionar mi recopilación de datos digitales”.

Cómo retirar su consentimiento:

Puede retirar su consentimiento para recibir nuestras ofertas promocionales o para compartir sus datos financieros con Bloomridge en cualquier momento. Contáctenos o comuníquese con su representante y procesaremos su solicitud lo antes posible. Además, puede desactivar las cookies en nuestros sitios web y aplicaciones móviles en cualquier momento.

Qué seguirá recibiendo después de retirar su consentimiento:

  • Avisos obligatorios que estamos legalmente obligados a enviarle.
  • Comunicaciones relacionadas con servicios, como mensajes en los estados de cuenta de su custodio o información sobre sus productos y servicios actuales.

También es posible que reciba información sobre nuestros productos y servicios en conversaciones con nuestros representantes, especialmente aquellos con deber de asesoría, cuando sea pertinente.

Si ya dio su consentimiento al uso de cookies o tecnologías similares a través de nuestro banner en línea, puede seguir recibiendo ofertas personalizadas en nuestros sitios web, aplicaciones móviles o redes sociales.

5.3. Derecho a acceder a sus datos

Tiene derecho a solicitar acceso a los datos que tenemos sobre usted, a menos que lo impidan restricciones legales.

Cómo obtener sus datos:

Puede solicitar acceso en línea, por teléfono, por correo electrónico o comunicándose con su asesor. Procesaremos su solicitud dentro de los 30 días, o más si lo exige la ley. Se le notificará si el plazo supera los 30 días.

5.4. Derecho a corregir sus datos

Tiene la posibilidad y responsabilidad de corregir cualquier error en los datos que tenemos sobre usted. La precisión y la integridad de su información son esenciales para brindarle un servicio de alta calidad. Por ello, agradecemos que mantenga su información actualizada notificándonos cualquier cambio rápidamente.

6. Nuestras medidas de seguridad para conservar sus datos

6.1. Conservación limitada en el tiempo

Conservamos sus datos, en formato físico o digital, durante el tiempo necesario para cumplir con los fines para los que fueron recogidos, o por el período que exige o permite la ley. Los períodos de conservación se determinan según la finalidad, la naturaleza y la sensibilidad de los datos.

Bloomridge está sujeta a diversas obligaciones legales, incluidas las relacionadas con la banca, los impuestos y el combate al lavado de dinero. Por lo general, conservaremos los datos de su perfil (nombre, dirección, fecha de nacimiento) durante toda la relación comercial y hasta diez (10) años después de su finalización. Los datos de transacciones y notas asociadas se conservarán durante siete (7) años.

En ciertos casos, como disputas legales, la conservación puede extenderse hasta diez (10) años. Una vez que los datos ya no sean necesarios, los destruiremos de forma segura.

6.2. Lugares donde se almacenan sus datos

Bloomridge y sus proveedores pueden operar fuera de Quebec y Canadá, por lo que sus datos podrían almacenarse en otras provincias o países, y estar sujetos a las leyes locales, incluidas las de EE.UU.

6.3. Programa de seguridad de la información

Hacemos todo lo posible para proteger sus datos contra riesgos como pérdida, robo, acceso no autorizado, uso indebido o divulgación. Hemos implementado un programa de seguridad que incluye:

  • Seguridad de nuestras instalaciones, incluyendo acceso restringido.
  • Acceso limitado a los datos solo para empleados autorizados.
  • Políticas estrictas sobre contraseñas y configuración de firewalls.

También le recomendamos:

  • No compartir nunca sus contraseñas o códigos.
  • No enviar información personal por correo electrónico. Nuestros empleados nunca le pedirán contraseñas ni códigos de acceso.

7. Qué otras condiciones se aplican a esta política

Si realiza transacciones con una institución financiera asociada en la Unión Europea o si sus datos son recolectados allí, tiene derechos específicos bajo el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD). Esta política no limita sus derechos bajo dicho reglamento. Se le proporcionará una explicación detallada al momento de la recolección.

8. Cómo podemos modificar esta política

Nos reservamos el derecho de modificar esta política de privacidad ocasionalmente. Le notificaremos cualquier cambio a través de un aviso en nuestro sitio web y por otros medios que consideremos apropiados.

9. Cómo contactarnos para preguntas, comentarios o quejas

Puede:

  • Comunicarse directamente con su asesor financiero o representante.
  • Contactar a nuestro Responsable de la Protección de Datos, cuyos datos aparecen al inicio del presente documento.